Эксперты Банка России рассказали о новом списке организаций с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Теперь мегарегулятор размещает на своем сайте не только список легальных участников финансового рынка, но и раскрывает данные по компаниям с признаками нелегальной деятельности.
Банк России выявляет компании и проекты с признаками нелегальной деятельности на основе специальной системы мониторинга, а также по обращениям граждан и организаций. Сейчас эта база насчитывает около 2 тыс. компаний с признаками нелегальной деятельности, больше 100 из них выявлены в регионах ЮФО и СКФО.
Для пресечения незаконной финансовой деятельности Банк России принимает меры по блокировке сайтов «подозрительных» компаний, а также взаимодействует с правоохранительными и другими уполномоченными органами. Дополнительной мерой стало раскрытие списка компаний с признаками финансовой пирамиды, нелегального кредитора и нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. По мнению регулятора, это поможет снизить риски вовлечения граждан и организаций в незаконную деятельность.
Изначально в реестр вошли сведения о компаниях, выявленных начиная с 2020 года, но информация будет регулярно обновляться. Список находится в общем доступе на сайте Банка России, найти его можно в разделе «Проверить финансовую организацию» или по ссылке: http://www.cbr.ru/inside/BlackList/.
В новом перечне указывается место регистрации компании. При этом потребителям финансовых услуг важно помнить, что по факту она может действовать далеко за пределами конкретного региона. Особенно, если это Интернет-проект, который может привлекать средства клиентов на любой территории. Также в список не входят сведения о физических лицах и индивидуальных предпринимателях.
Напомним, что участник рынка для предоставления большинства финансовых услуг на территории страны должен иметь лицензию Банка России или быть включенным в реестр регулятора. Если это условие не соблюдается, то, скорее всего, организация ведет деятельность нелегально, а потребители могут быть обмануты.
СПРАВКА «КЗ»
К явным признакам нелегальной деятельности на финансовом рынке относятся:
- Компании нет в госреестре на сайте Банка России;
- Компании нет в Едином государственном реестре юридических лиц ФНС России;
- У организации нет установочной и отчетной документации;
- У компании нет офиса;
- Анонимность объявления (не указаны ФИО владельца);
- Обещание непомерно высокого процента дохода.
Что должно обеспокоить:
1. Организация зарегистрирована буквально «вчера»;
2. У компании минимальный уставной капитал и один учредитель;
3. Требуют сделать предварительные взносы;
4. Просят приводить новых клиентов.
Отправить ответ